Conozca a su cliente

Conozca a su cliente (KYC) / Debida diligencia del cliente (CDD)

Nuestra empresa requerirá información para identificar a los clientes y verificar la información de identificación del cliente. Las razones para llevar a cabo KYC o la debida diligencia del cliente son las siguientes:

1. tener la certeza de que los clientes son quienes dicen ser
2. para determinar si los clientes están actuando en nombre de otros, y
3. para proteger nuestra empresa contra el uso de fraude, lavado de dinero u otra actividad delictiva

Identificación

La identificación se lleva a cabo mediante la obtención de datos personales y otra información relevante en relación con esa persona. Al registrarse, se obtendrá la siguiente información sobre cada cliente:

1. Nombre y apellido
2. Fecha de nacimiento
3. Dirección residencial permanente
4. Nacionalidad

Se solicitarán otros documentos de Debida Diligencia del Cliente (CDD) y el estado durante el desarrollo de la relación con cada cliente y cualquier superposición posterior al registro.

Verificación de edad

Nuestra empresa está obligada por ley a determinar que el cliente tiene la edad suficiente para participar en actividades de juego / loterías. Por lo tanto, la fecha de nacimiento del cliente debe obtenerse en todo momento. De hecho, si el cliente proporciona una fecha de nacimiento que no equivale a la edad legal para juegos de azar o lotería en esa jurisdicción, se bloqueará el registro.

Nuestra empresa adoptará todas las herramientas gubernamentales disponibles en cada país donde operamos para verificar la edad o la identificación del cliente.

Verificación de identidad y dirección

La verificación de la identidad del cliente se produce cuando el usuario ha alcanzado el umbral de 2000€ o al registrarse, si el cliente se considera un cliente de alto riesgo, en función de los niveles de riesgo predeterminados. En tales casos, el cliente recibirá una notificación para cargar un documento de verificación en la sección correspondiente dentro de la Cuenta del cliente. Estos documentos serán revisados ​​y validados o rechazados por empleados de nuestra empresa. Para determinar si el cliente alcanzó el umbral de 2000€, no tendremos en cuenta las ganancias acumuladas de una transacción anterior que no se haya cobrado pero que se reutilice para comprar boletos. Por lo tanto, las ganancias gastadas no se incluirán en el cálculo del umbral de 2000€.

El usuario estará sujeto a procedimientos de verificación si realiza una sola transacción o transacciones más pequeñas que parecen estar vinculadas y alcanzan o superan el umbral de 2000€ en la etapa de depósito o retiro. Las transacciones se considerarán vinculadas cuando las realice un mismo usuario durante un único período de inicio de sesión en el sistema.

Cualquiera de los siguientes documentos se acepta como medio de verificación de identidad siempre que el documento contenga evidencia fotográfica del usuario y sea válido y sin vencimiento:

1. pasaporte
2. Licencia de conducir
3. Cédula Nacional de Identidad (fotográfica)

Cualquiera de los siguientes documentos se acepta como medio de verificación de la dirección residencial siempre que el documento contenga la dirección residencial actual del cliente y no tenga más de 3 meses de antigüedad:

1. una declaración o carta de referencia reciente emitida por una institución de crédito reconocida
2. un estado de cuenta bancario
3. una factura de servicios públicos reciente
4. un certificado de conducta oficial
5. cualquier otro documento emitido por el gobierno no mencionado

Los documentos utilizados para verificar la dirección del cliente no deben tener más de tres meses. Si los documentos están en un idioma extranjero, nuestra empresa se asegurará de que las secciones relevantes que proporcionan evidencia de la identidad del cliente sean traducidas y comprendidas por nuestra empresa.

Si no se proporcionan documentos de verificación válidos dentro de los 30 días posteriores al momento en que se solicitan, la relación comercial se terminará y se considerará un informe de transacción sospechosa. Dentro de la ventana de 30 días, el cliente podrá depositar y jugar, pero no retirar.

Documentos, datos o información actualizados

Una vez que la sección KYC del sitio web esté completamente implementada, también servirá como un sistema de administración de documentos y, por lo tanto, controla automáticamente todos los documentos de verificación para asegurarse de que no estén vencidos.

Si un documento ha caducado o se requiere de más información, se notificará al cliente y se incluirá una marca de advertencia en las cuentas respectivas. Los retiros no se procesarán hasta que se proporcione documentación válida.

La frecuencia de las revisiones y el seguimiento continuo debe variar según la puntuación de riesgo del cliente. Para los clientes de mayor riesgo, se realiza un seguimiento continuo cada 6 meses. Esta revisión incluirá una revisión de los hábitos y el perfil de riesgo del cliente. Para los clientes de bajo riesgo, esta revisión se realiza cada 18 meses. Si ocurre un evento que genera una sospecha, el cliente debe ser reevaluado y revisado independientemente de los intervalos mencionados anteriormente.